Trilyon dolarlık kripto para çöküşü ABD davaları dalgasını ateşledi – kim suçlanacak? | Kripto para

WDünyanın dört bir yanındaki yatırımcılar, kripto para birimlerinde 1,5 trilyon dolarlık toplu bir zarara tanık olurken, bir dizi toplu dava davası hazırlanıyor. Büyük sorulardan biri şudur: Suçlu kim ve kim sorumlu tutulabilir?

Yükselen enflasyon ve faiz oranları ile en iyi kripto para birimleri büyük ve sürekli kayıplar yaşadı: Bitcoin bu yıl değerinin %50’sinden fazlasını kaybetti; En büyük rakibi olan Ethereum’un hisseleri %65 düştü. Kripto varlıklarının toplam değeri, Kasım 2021 zirvesi olan 3 trilyon dolardan 1 trilyon doların altına düştü. ABD federal düzenleyicileri diyor ki Ocak 2021’den bu yana 46.000 kişi dolandırıcılık nedeniyle kripto para biriminde 1 milyar dolar kaybettiğini bildirdi.

Milyonlarca kripto para birimini teşvik etmek için – genellikle ünlülerin onaylarıyla – çöküş sonrası yasal işlem kaçınılmazdı. Grup davaları zaten iş başında. Kim Kardashian ve boksör Floyd “Money” Mayweather Jr. onu dava et EthereumMax ikincil kripto para birimini teşvik ettiği iddia edilen yanlış beyanlar için.

Dava, takipçileri “EthereumMax topluluğuna” katılmaya teşvik ettiklerini ve madalyonun kendisinin yatırımcıları aldatan bir “pompala ve boşalt” planı olduğunu iddia ediyor.

İngiltere Mali Davranış Otoritesi başkanı Charles Rundle, yaptığı açıklamada, Konuşma Ekonomik suçlarla ilgili bir seminerde, belirtecin bir dolandırıcılık olup olmadığını belirleyemedi… ancak sosyal medya etkileyicilerine, tamamen spekülatif bir arka plan üzerinde yeni belirteçleri pompalamalarına ve boşaltmalarına yardımcı olmak için dolandırıcılar tarafından rutin olarak ödeme yapılıyor.

EthereumMax, yasal iddiayı “sadakatsiz bir anlatı” olarak nitelendirdi.

Kardashian ve Mayweather, kripto para birimini takip eden tek ünlüler değildi. Geçen yılın Ekim ayında – bitcoin’in piyasa değeri 1,14 trilyon dolara ulaştığında, piyasanın zirvesinde – aktör Matt Damon çıkış yaptı. kripto.comİzleyicilere “zenginlik cesurlar içindir” tavsiyesinde bulunuyor. Duyuru, Hollywood A-Lister tarafından desteklenen bir finansal yatırım olan kripto için bir dönüm noktası olarak görüldü.

Diğer dijital varlıklar da inceleme altında. bu aydan daha erken, Adalet Bakanlığı yetkili Nathaniel Chastain, eski çalışanı NFT Açık Deniz PazarıNFT ticaret planıyla bağlantılı olarak telgraf sahtekarlığı ve kara para aklama ile [non-fungible tokens] kökenler.

ABD’li avukat Damien Williams, “NFT’ler yeni olabilir, ancak bu tür bir suç planı değil” dedi. Suçlamaların, savcıların “ister borsada ister blok zincirinde gerçekleşsin, içeriden öğrenenlerin ticaretini ortadan kaldırma konusundaki kararlılığını gösterdiğini” söyledi.

Ancak kripto para dolandırıcılığını kovuşturmak herkesin bildiği gibi zor. Bir dizi hırsızlık kovuşturması açıldı, ancak dijital dolandırıcılık kovuşturmaları, çözülmemiş merkezi bir soruyla karşı karşıya: Kripto para birimleri bir güvenlik midir?

ABD’nin güvenliğin ne olduğuna ilişkin tanımı, “Howey testi” adı verilen bir şeye dayanmaktadır ve bir Yüksek Mahkeme kararından türetilmiştir, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) v. W.J. Howey Co. 1946’da, kriptografi çağından çok önce karar verdim.

Bir finansal varlığın teminat olarak nitelendirilip nitelendirilmediğini destekleyen dört sütun vardır: (i) fonların yatırımı; (ii) bir ortak girişimde; (3) Kar beklentisi ile; ve (4) kâr, başkalarının çabalarından gelir.

Kripto para birimleri bir menkul kıymet ise, ABD’deki en büyük finansal gözlemci olan Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yargı yetkisine sahiptir, kayıt dışı menkul kıymetlerin hileli satışı beş yıla kadar hapis cezasıyla bir suç olabilir. Ancak yasa net olmaktan çok uzak.

“Kripto para tuhaf bir kuş – madeni para mı, dolar satın almak mı yoksa dolara yatırım yapma hakkı mı?” kurumsal yönetim sorunlarından sorumlu Charles Elson diyor. Çok şey, insanlara ne teklif edildiğine ve bu şeylerin değiş tokuşunda herhangi bir federal yasanın çiğnenip çiğnenmediğine bağlıdır. Genellikle, SEC her zaman bir şeyin güvenlik olduğunu savunur ve mahkemelerin karar vermesine izin verir.”

Ünlülerin sorumlu tutulup tutulamayacağı sorusu açık bir sorudur. İlk olarak mahkemeler, şifrelemenin güvenlik olup olmadığına ve ardından bu güvenliğin hileli bir şekilde artırılıp artırılmadığına karar vermek zorunda kalacak.

‘Ah, bu endişelenmenize gerek olmayan kolay bir yatırım mı’ dediler mi? Elson, “Yatırım çekmek için yalan mı söylediler?” diyor. “Davalar olacak ve mahkemeler dolandırıcılığı sevmiyor ve genellikle bir dolandırıcıyı cezalandırmanın bir yolunu buluyor.”

Ancak bölgedeki yasalar belirsizse ve bunlar güvenlik değilse, nasıl iyileşebilirsiniz? Kazandığınız için kendinizi iyi hissedebilirsiniz, ancak hiç para alamayacaksınız. Para nereye gitti? Suçlular neden bitcoin ve fidye yazılımı kullanıyor? Takip edilemez.”

Yorumcuların bu hafta kripto para piyasalarının çöküşüyle ​​işaret ettiği gibi, teminat olarak hiçbir kripto para kaydedilmedi; Ve Geçebileceğiniz borsalar veya borç verenler hükümet tarafından desteklenmiyor Federal Mevduat Sigorta Şirketi (FDIC) Sigorta Teminatı.

ABD Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kripto para birimini yasal ödeme aracı olarak görmez, ancak kripto para birimi değişimlerini yasal olarak değerlendirir. para gönderenler Kripto para belirteçlerinin “para biriminin yerini alacak başka bir değer” olduğu gerekçesiyle.

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu karar verdi İleti 2019’da Bitcoin Başarısız Oldu Howey Test edin, sadece “yatırım” kriterlerini karşılayın. 2018’de Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu eski başkanı Gary Gensler, Bitcoin’in en büyük rakibi Ethereum’un Howey’nin testini geçeceğini ve çoğu kripto para biriminin geçeceğini söyledi. Ajans nezdinde menkul kıymet olarak kayıtlı olmalıdır. Ama Kongre’de de çabalar var. Kripto para endüstrisi için mevzuat yazmak Düzenleyicilerin endüstri üzerindeki gözetimini tehlikeye atabilir.

Kripto para birimleri, ticaret için farklı ücretler talep eden farklı borsalar aracılığıyla farklı şekillerde çalıştığından, herhangi bir yükümlülüğün tanımlanması karmaşıktır ve çoğu, borsaların borsa değil “güvenli liman” olduğunu iddia etmeye istekli bir avukat ordusuna sahiptir.

Pazartesi günü, kripto borsası Binance Para çekme işlemleri durduruldu Kripto borç veren Celsius ağından birkaç saat sonra bitcoin’in para çekmesi, müşterilerin platformunda para çekmesini, ticaretini ve transferini engelledi. Binance, bir anlaşmayı beklemeye almakla suçladı.

Ertesi gün, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kripto para birimi borsalarının olup olmadığı konusunda bir soruşturma başlattı. İçeriden öğrenenlerin ticaretini önlemek için uygun güvencelere sahiptir. Soruşturmanın en iyi bilinen borsaları kapsadığına inanılıyor – Binance, Coinbase, FTX, Crypto.com, Kraken, Bitfinex ve Crypto.com.

Sonunda, Elson, kripto para birimi ve onun değişim sistemlerine ilişkin yasanın ifşa edileceğini söylüyor. “İnsanlara bu şey hakkındaki gerçeği söyledim mi, adil ticaret uygulamalarına mı dayanıyordu yoksa yatırımcıya karşı hileli bir ticaret sistemi miydi?”

Ancak kripto para borsaları SEC tarafından düzenlenmediğinden ve ticaretin diğer tarafında kimin olduğunu bilmek zor olduğundan, kayıplar için sorumluluk atamak zor olacaktır.

Elson, “Öğrenilecek ders, düzenlenmemiş bir piyasaya yatırım yapmamanızdır” dedi.